Se dio a conocer una iniciativa de reforma a la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI), misma que está siendo impulsada por el grupo parlamentario de MORENA.
Entre las propuestas destacan las siguientes:
- Se incluye la definición de Financiamiento al Terrorismo.
- Se agrega el concepto de Persona Políticamente Expuesta (PPE) y la obligación de identificar y dar seguimiento a los actos u operaciones que lleven a cabo con quienes realizan Actividades Vulnerables (Sujetos Obligados).
- Se incluye a la obligación de llevar a cabo una evaluación para identificar, analizar y entender su propio riesgo como Sujeto Obligado.
- Se agrega el capítulo “Del Beneficiario Controlador” y cambia el porcentaje de titularidad de capital social a 25%.
- Se incluye la obligación de presentar avisos, para incluir a los avisos de 24 horas, aún y cuando la operación no se haya llevado a cabo.
- Para los umbrales de identificación, aviso y sanciones cambia el término de “salarios mínimos” a UMA (Unidad de Medida y Actualización)
- Se establece como obligación un programa anual de capacitación.
- El contar con un sistema automatizado que permita monitorear operaciones que estén fuera del perfil transaccional del cliente, así como identificar las que se deban acumular y permitir un seguimiento intensificado cuando se lleven operaciones que se realicen con un PPE o clientes de alto riesgo.
- Se deberá contar con una auditoria, ya sea interna o externa, siempre y cuando se identifique un riesgo alto conforme a la evaluación que cada Sujeto Obligado realice.
- Define a las Asociaciones y Sociedades Sin Fines de Lucro.
- En caso que mediante un fideicomiso lleven a cabo alguna Actividad Vulnerable, las partes tendrán la obligación de identificar al Beneficiario Controlador.
Con dicha reforma, se daría cumplimiento a las acciones recomendadas que ha realizado el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) a México en su último Informe de Evaluación Mutua, publicado el 3 de enero de 2018, en donde el organismo reconoce un marco legal e institucional bien desarrollado y un sistema maduro de prevención y combate al LD/FT.
Recordemos que, para México, la Quinta Ronda de Evaluaciones Mutuas del GAFI se llevará a cabo en 2025.
Estaremos pendientes de la evolución de dicha iniciativa a efectos de determinar los pasos y acciones que sean aplicables en caso de ser aprobada.
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